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发布时间:2019-05-16      文章来源:办公厅
 

笃于新 行于精 四川银保监局“一体两翼”

深化推进债委会工作机制

第16期(总第214期)

来源:四川银保监局   日期:2019年5月16日

 

 

四川银保监局发布会现场

 

主持人刘嗣华

 

四川银保监局党委委员、副局长童梦

 

中国银行四川省分行副行长左

 

四川省银行业协会秘书长杨蕾

 

5月16日,第214场银行业保险业例行新闻发布会在京召开,四川银保监局党委委员、副局长童梦以“笃于新 行于精 四川银保监局‘一体两翼’深化推进债委会工作机制”为主题,介绍了四川银保监局引领银行业运用债委会提高金融服务质效、推进企业转型发展的主要做法和工作成效,中国银行四川省分行副行长左焜,四川省银行业协会秘书长杨蕾陪同参加本次发布会。

按照银保监会的总体要求,债委会是由债权银行对债务企业发起成立的协商性、自律性、临时性组织,按照市场化、法治化、公平公正的原则开展工作,旨在推动债权银行“一企一策”一致行动,既帮扶困难企业脱困、支持优质企业发展,又有效维护金融债权。一直以来,在银保监会党委的正确领导和四川省委省政府的关心支持下,四川银保监局坚持“一体两翼”,即以债委会为体,一翼推进金融供给侧结构性改革,一翼服务企业转型升级发展,突出“新”“精”二字,深化推进债委会机制,取得了一定成效。

一、笃“新”债委会机制,舒活金融供给血脉

(一)正本溯源,创新顶层设计。力抓统筹规划,促使债委会能对更多企业提供“一企一策”的定制服务,拓宽供给范围。一是丰富内涵。将债委会以帮扶困难企业为主的工作内涵,拓展为既稳妥帮扶困难企业,又要积极支持优质企业,要求覆盖金融债务5000万元以上的省内企业(集团)。二是强力推进。监管部门、银行业机构、省银行业协会均成立债委会工作小组,明确牵头部门和工作人员,按月跟踪监测债委会组建、运行情况并开展专项督导。截至今年3月末,全省债委会组建工作基本完成,四川银行业共组建债委会4170家,涉及用信余额2.03万亿元。其中,集团和单一法人企业比例为24∶76,国有企业和民营(含外资、合资)企业比例为32∶68,呈现出点多、线长、面广的特点。

(二)清道去淤,刷新运行机制。严抓运行规范有序,避免债委会沦为“花把式”“空架子”,提高供给效率。一是建立机制。建立“信息共享、集体会商、一致行动、统一授信、风险共防、行为约束”等6项机制,确保债委会运行有章可循。二是硬性约束。严格规范签署债权人协议、组织联席会议、执行债委会决议等关键环节,确保协议签署有效、会议组织有方、决议执行有力。2017年以来,四川银保监局系统累计对辖内银行业机构债委会工作开展专项督导300余次。截至今年3月末,全省债权人协议签订率75.68%,3165家债委会已召开债权人联席会议,占比超过75%,累计召开联席会议5496次。

(三)解阻疏浚,更新精准服务。狠抓标本兼治,用债委会聚焦企业痛点,促进金融服务从粗放化、同质化向差异化、个性化转变,优化供给结构。一是分类施策。监测分析企业运行管理、经营效益、重大项目投资、对外担保、关联交易、交叉违约等信息,按照支持类、帮扶类、退出类大致分类,已有4021家债委会对债权企业(集团)完成分类认定,其中支持类企业2941家,帮扶类企业599家,退出类企业481家。在企业分类的基础上,集体协商确定增贷、稳贷、减贷等信贷决策方向,坚决避免“一刀切”“抢收贷”。二是精准发力。在分类施策的基础上,针对企业具体问题,结合逆周期管理,综合运用银团贷款、联合授信、调整贷款利率、展期续贷、债务重组、市场化法治化债转股、破产重整等手段,根治痛点,疏浚堵点,切实做到“支优扶困限劣”。截至今年3月末,全省债委会对帮扶类企业的续贷金额达978.35亿元。

(四)综合施治,育新金融生态。齐抓多方合力,用债委会消除银行业机构之间、银企之间、其他主体之间的信息壁垒、行动壁垒、信任壁垒,构建银行、企业、政府、监管部门和专业中介机构等多方联动协调机制,改善供给环境。用“同进共退”代替“你进我退”,构建银行良好有序竞争新业态;用“同舟共济”代替“雪上加霜”,缔结休戚与共银企命运共同体;用“同心协力”代替“单打独斗”,营造多方合力互惠互利新环境。

二、行“精”企业转型升级发展,强健实体经济肌体

(一)以“三个关系”精确方向,巩固主线成果。一是保障信贷资金支持。围绕供给侧结构性改革主线,稳中有增基本保障企业正常合理的资金需求,4170家债委会涉及的贷款余额占到同期全省对公贷款近五成。二是巩固“三去一降一补”成果。债委会以“支优、扶困、限劣”为目标,以正确处理增融资与去杠杆、稳预期与控风险、促出清与保债权三种关系为准绳,巩固“三去一降一补”成果。既缓解企业融资压力又稳步推进去杠杆,既保持银行信贷稳定又约束企业诚信履约,既推动市场出清又实施有效资产保全,截至今年3月末,全省债委会累计增贷、稳贷或重组贷款金额5453亿元,弱化风险金额2236亿元。 

(二)以“三个方法”精准出击,增强企业活力。对金融债务规模较大、对区域经济发展影响较大的困难企业,逐户制定金融帮扶纾困和风险化解处置方案,增强企业活力,既实现化危为机、转危为安,也促进优胜劣汰、动能转化。一是用重组优化一批。经债委会推动实施债务重组、资产重组或资本重组,帮助困难企业解困除危,截至今年3月末,已对50户企业落地实施债务重组,涉及重组金额117.6亿元。二是用重整盘活一批。债委会积极支持依法开展的企业破产工作,依法参与破产重整、破产和解、破产清算,实现市场资源有效配置,维护市场经济秩序。已推动国机重装(原中国二重)、泸天化集团债委会先后通过重整程序实施市场化法治化债转股,盘活信贷资源逾200亿元,其中,转股金融债权合计153.21亿元,2家企业得以减重前行。三是用重构转型一批。通过重组、重整、推动企业实施资产处置等方法,促进困难企业从“等靠要”金融帮扶向“下决心”改革转型转变,主动重塑经营结构、产品结构、股债结构、债务结构等,帮助企业重拾发展初心、重放发展重心、重回发展主业。如省内最大中成药制造企业——禾邦制药,在债委会帮助下抽身房地产领域,目前制药主业已恢复正常生产经营。

(三)以“三个平台”精细管理,提升行业水平。围绕产能过剩行业转型升级,债委会将钢铁、煤炭等重点行业出现暂时困难的大中型企业作为工作重点,债委会既是降本增效金融服务平台,也是企业发展改革化险平台,还是淘汰化解过剩产能的产业升级平台。截至今年3月末,四川银行业机构对钢铁煤炭行业的84家重点企业成立债委会,涉及金融债权1761亿元。经债委会金融帮扶,稳定信贷、稳定支持、稳定预期,攀钢集团等一批企业扭亏为盈,其中,攀钢集团在2017年终结连续六年亏损。在债委会精准发力的助推下,全省钢铁行业累计淘汰落后产能863.2万吨。部分企业集团债委会正积极推进债务重组或司法重整,有望妥善化解相关企业集团金融债权风险。

下一步,四川银保监局还将在银保监会指导下继续深化债委会机制,精炼“三个完善”,在畅通经济金融循环上下功夫,实现本固枝荣、根深叶茂。一是完善金融供给体系。为债委会服务的企业提供包括信贷、债券、保险、股权、信托等各类金融资源。例如鼓励保险资金以债权投资计划、股权投资基金、产业投资基金等形式支持优质企业或重要产业,帮助股权质押企业纾困等。二是完善企业经营管理。进一步引导企业树立“多元发展不如专注主业,盲加杠杆不如合理负债”的发展理念。推动企业建立稳健透明的财务管理和决策科学、管理高效的公司治理。三是完善信用环境建设。继续做好与人民银行、行业主管、地方金融监管、司法、财税、专业中介等各方的沟通协调联动机制,约束企业盲目加杠杆,严惩企业逃废债行为。

 

直播链接:

http://finance.china.com.cn/money/bank/special/yh214/index.shtml

 


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